Anti Lavado de Dinero
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La Ley N º 8204 de Costa Rica, (conocida como la ley contra lavado de dinero) requiere que las instituciones financieras completen un expediente de cada cliente cuyos movimientos financieros sean de $10,000 o más. Las compañías de seguros, que técnicamente son instituciones financieras, y los intermediarios de seguros son exigidos por esta la ley a tener una Oficina de Cumplimiento con personal profesional a tiempo completo para asegurarse de que la Ley 8204 se observe.

Aunque es difícil imaginar cómo el dinero puede ser lavado a través de los seguros, las autoridades han dado un paso más allá,, exigiendo que, aunque una prima no llegue a $10.000, las solicitudes de aseguramiento o aplicaciones para modificar las pólizas existentes deben adjuntar un formulario de declaración "Conozca su Cliente". Como las multas por incumplimiento son enormes, las compañías de seguros no actúan sobre los trámites cuya documentación no adjunte el formulario e información complementaria.

Se exceptúan de esta exigencia las pólizas simples,  como el seguro de Vuelo,  el seguro de accidentes de Viajeros, el de Riesgos del Trabajo/ Hogar, la pólizas de accidentes Estudiantil, etc

El formulario Conozca Su Cliente es detallado, y requiere plena identificación del cliente, su información de contacto, y fuentes de ingreso. Si el cliente es una corporación, se requiere la información de la propia empresa, sus accionistas y también de la persona que representa la corporación ("apoderado"). Todo debidamente soportado por documentación.

El formulario debe ser firmado por el cliente o por el representante legal, si una corporación. Deberá adjuntar:

         * Copias del la identificación del cliente y del firmante.

  • Comprobante de domicilio (recibo de luz, teléfono o agua)
  • Comprobante de ingresos y fuentes de ingresos.
  • "Personería", del firmante (para empresas).

Para más información y un formulario de Conozca Su Cliente se pueden encontrar en nuestro sitio web, www.unicencorredora.com
 
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